課程大綱：

 

第一講：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述

一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因

二、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)

1.客觀性

2.隱蔽性

3.擴(kuò)散性

4.加速性

5.可控性

三、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類

四、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念

五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征

六、案例分析

 

第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范

一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

1.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程

2.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶要求

3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則

4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)

5.假幣收繳的操作規(guī)程

6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：A銀行員工挪用資金案

二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)

1.開立基本賬戶的開戶要求

2.對(duì)公賬戶的用途劃分

3.對(duì)公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

4.對(duì)公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案

三、掛失業(yè)務(wù)

1.掛失業(yè)務(wù)的種類

2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程

3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程

4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案

四、對(duì)賬業(yè)務(wù)

1.內(nèi)部賬戶核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：H信用社陳某侵占資金案

五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)

1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍

2.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理

3.對(duì)于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理

4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)

1.長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式

2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法

3.長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

 

第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制

一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)

二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)

六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

 

第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

一、重要空白憑證的管理

1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

3.憑證銷毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：B支行王某侵占資金案

二、尾箱的管理

1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

3.保管與入庫的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案